在当今数字化快速发展的时代，IT 科技在金融类业务开展中扮演着举足轻重的角色。从日常的线上交易处理，到各类金融产品与服务的数字化呈现，再到海量客户信息的精准管理与高效运用，都离不开 IT 科技所构建的坚实基础，它极大地拓展了金融业务的服务范围与服务效率，让金融服务能够突破时空限制，触达更广泛的客户群体。在此背景下，IT 科技的合规遵从性对于金融安全以及业务风险管控来说显得愈发重要。通过严格的 IT 合规管控，能从源头建立起风险防控机制，对各类潜在的风险点进行有效识别与预警，进而保障金融体系稳定、安全地运行，维护金融秩序以及广大客户的切身利益。
近年来，随着监管要求的不断完善与细化，IT 合规监管力度呈现逐年加大的趋势。这使得金融机构应对合规审计的复杂度大幅攀升，相应的成本也在持续增加。面对纷繁复杂的监管要求，金融机构需要投入大量的人力、物力去梳理、解读各项新规，确保自身的 IT 系统与业务操作完全符合规定，准备各种合规审计所需的证明文件等，这些都成为了金融机构在IT科技运营过程中面临的重要挑战。
科技合规管理平台的出现，正是为了有效应对上述问题。该平台旨在充分利用各类智能、自动化技术，全方位提升合规管控效率、降低管理成本，有力地控制科技风险，避免重大违规事件发生。具体而言，在新监管制度解读方面，平台能够借助智能算法快速、精准地分析新出台的各项规定，让金融机构第一时间明晰合规要求；通过外规内化功能，将外部监管要求转化为内部可操作的具体规范，融入到日常的 IT 管理与业务流程之中；可以根据合规要求自动生成合规审计项，确保审计内容的全面性与准确性；对于证明文件管理，借助自动化流程推动各专业条线协作，实现电子化、规范化的提交、审核、存储与便捷检索，确保在合规审计时各项证明文件处于完全就绪状态；同时，借助合规遵从分析功能，实时监测、评估自身的 IT 合规状况，及时发现并纠正潜在的不合规问题。
01、合规制度管理
定期跟踪、集中维护各监管机构颁布的最新监管合规制度文件，建立监管合规制度文件数据库，作为IT科技合规管理工作开展的参考依据。系统支持监管合规制度文件的查询、筛选、维护、导出、导入等操作。
02、合规制度智能检索
借助RAG技术，系统支持将监管合规制度文件、内部合规制度文件提交知识库，并通过“合规智能助手”对知识库中的合规制度进行任意检索，帮助用户结合自身工作场景，多维度快速了解对应的外部监管、内部管控的规范与要求。
03、合规制度摘要和解读
借助LLM技术，系统支持对监管合规制度文件、内部合规制度文件进行摘要分析和关键点解读，帮助用户快速理解制度文件条款内涵，合规要求、适用范围、潜在影响、应用示例，为后续合理提取制度文件的具体合规审计项奠定基础。
04、合规制度拆解生成合规审计项
合规审计项是合规制度文件中包含的具体细项要求，需要基于对制度文件的深刻理解，方可合理提取。系统支持自动对合规制度文件阅读和提取合规审计项，形成待审核的合规审计项清单。相比传统完全依赖人力理解和拆解生成合规审计项清单的工作模式，“LLM+人工审核”的新模式将合规审计项清单的生成周期缩短了95%以上。
05、合规任务自动化
系统支持按合规审计项定义的周期，自动生成合规任务工单，以提交证明文件工单为例：
– 自动生成的提交证明文件工单，自动关联合规审计项
– 自动生成的提交证明文件工单，自动关联所需证明文件清单
– 自动分配给预先定义的文件提交责任人
– 邮件通知文件提交责任人
06、证明文件自动化
系统支持按合规审计项定义的证明文件指引，自动生成证明文件记录清单，包括：
– 自动生成的证明文件清单，自动关联审计合规项
– 自动生成的证明文件清单，自动设置文件提交人信息
– 文件提交人在“我的证明文件”中找到自己负责的证明文件记录
– 文件提交人收集信息，准备证明文件，上传证明文件到证明文件记录的附件页中
– 全部文件上传完毕后，将证明文件记录状态设置为“已提交”
– 审计管理员检查所有“已提交”证明文件记录，提供“退回”或“批准”审核意见